קרן השתלמות

קרן השתלמות

כל מה שצריך לדעת על קרן השתלמות

לפני שתעשירו את הידע שלכם בנוגע לקרן השתלמות חשוב לנו להבהיר לכם מסר חשוב!

סוכנות ארגמן הינה סוכנות וותיקה אשר עובדת עם רוב בתי ההשקעות וחברות הביטוח המסורתיות, כך שאנו נציע לכם מספר הצעות והבחירה תיהיה בידיים שלכם.

אז קודם כל, מהי קרן השתלמות?

קרן השתלמות הינה אפיק חיסכון לטווח בינוני העומדת על מינימום 6 שנים, שבתקופה זו מבצעים אליה הפקדות שוטפות.

אחד היתרונות המרכזיים של קרן השתלמות- ישנו פטור ממס מס רווחי הון ברגע הפדיון של הכספים.

חשוב להבהיר, כיום ישנם חברות רבות שמציעות קרנות השתלמות בין אם זה חברות ביטוח מסורתיות או בתי השקעות, זוהי אחת הדרכים הכי טובות כיום להשקיע את כספכם.

בקרן השתלמות ישנם מספר מסלולים- מסלול סולדי בעל רמת סיכון נמוכה ומסלול מניות בעל רמת סיכון גבוה שהיא מתאימה יותר לאנשים אשר אוהבים לקחת סיכון.

איך בכלל בוחרים קרן השתלמות?

כשבוחרים קרן השתלמות בדרך כלל מסתכלים על הדירוג של הקרנות  ב-10 שנים האחרונות, אבל הצורה הזו היא לא חד משמעי, ולא הדבר היחיד שקובע איך לבחור קרן עבורכם.

מפני שכמו בכל שוק ישנן מגמות, ויש שינויים וחידושים שקורים כל הזמן.

לעיתים ניתן וכדאי לבדוק אילו שינויים התרחשו בדירוגים קצרים, אם רואים עלייה מתמדת בתקופה הזאת, המסקנה היא שהגוף שממנו ניקח את קרן ההשתלמות, ביצע השקעות נכונות שפוזרו על כמה וכמה נכסים שונים ולכן כדאי להשקיע דווקא בגוף הזה את הכספים שלנו.

רוצה לדעת איך מתחילים בתהליך בתנאים הטובים ביותר? השאירו פרטים.

קרן השתלמות - אפיק החיסכון המשתלם ביותר

איך פותחים קרן השתלמות?

ראשית ישנה חשיבות לעשות אבחנה בין שכיר לעצמאי.

נתחיל קודם כל בשכירים.

שכיר רשאי להחליט לאיזה קרן השתלמות הוא רוצה להפריש, זאת בתנאי שמקום העבודה מפריש לו. אין שום חובה למקום העבודה להפריש, אך אם מקום העבודה כן מפריש, זכותו של העובד להחליט לאיפה היא תלך.

בדרך כלל קרן ההשתלמות נקבעת לפי שכר הברוטו (אין זו חובה), שבה החלוקה לרוב לפי 2.5% העובד ו7.5% המעסיק.

העובד יכול לפנות אלינו ואנו נשלח לו ולמעסיק את הטפסים הרלוונטיים כדאי שקרן ההשתלמות תהיה בקופה שאתם רוצים.

כשעצמאי פונה אלינו, אנחנו מסבירים לו איזה קרנות השתלמות קיימות היום ומה התשואות שלהם, והוא מחליט כמה להפריש , המלצה לא לעבור את תקרת מס המוכרת.

עובד עצמאי יכול להחליט אם הוא רוצה להפריש את כל הכספים בבת אחת לאותה שנת מס או לחליפין לעשות את זה בהוראת קבע חודשית.

איך מניידים קרן השתלמות?

התהליך הוא די פשוט, אנו בודקים באיזה קרן השתלמות אתם נמצאים היום, מהם דמי הניהול שאתם משלמים, מהי התשואה שהקרן עשתה בשנים האחרונות, ואנו ניתן לכם המלצות לאיפה כדאי להעביר (אנו עובדים עם רוב החברות ובתי השקעות במשק, ככה שהאינטרס של הלקוח קודם לכל). לאחר שבחרתם לאיזה קרן אתם רוצים לעבור ואנחנו נדאג לכל התהליך.
אנו נבצע עבורכם ניתוח תיק מלא ללא עלות (שווי ההטבה 300₪)

רוצה לדעת איך מתחילים בתהליך בתנאים הטובים ביותר? השאירו פרטים.

שתף:

אולי יעניין אותך

דברו איתנו

דילוג לתוכן